Подобно пословице «Спасение утопающих — дело рук самих утопающих» наиболее эффективным способом защиты от мошенничества является правильное использование карты клиентом. Применение клиентами нескольких простых правил при обращении с платёжными картами поможет минимизировать риски от наиболее распространенных видов мошенничества, которые необходимо правильно довести до сведения клиентов.
Мошенничество с использованием банкоматов
Держателю карты желательно стараться избегать использования банкоматов, расположенных в пустынных или неохраняемых местах. Если держателю карты кажется, что банкомат «подготовлен» мошенниками любым из нижеприведенных способов, целесообразнее снять деньги в другом месте.
| Действия мошенников | Рекомендованное действие держателя карты |
| Скотчем заклеивается окошко выдачи денег. Банкомат издает звуки, но не выдает деньги. Не получив денег, клиент уходит, а мошенник затем отклеивает ленту и забирает деньги | Обратите внимание на окно выдачи денег банкомата перед совершением операции. Дождитесь чек от банкомата и сверьте остаток, указанный на чеке. Если Вы видите, что сумма списана с Вашей карты, не отходя от банкомата, свяжитесь с банком, установившим банкомат (телефон обычно указан на банкомате и чеке) и узнайте, отражена ли выдача Вам наличных денег |
| На клавиатуру наклеивается фальшпанель и данные с нее при наборе | Осмотрите клавиатуру банкомата. По наличию щелей и неплотному прилеганию фальшпанель можно выявить |
| Над клавиатурой крепится | Осмотрите пространство над клавиатурой до совершения операции. Часто камеры крепятся скотчем или жевательной резинкой |
| Мошенник находится рядом с держателем карты или за спиной и пытается подглядеть
| Старайтесь вводить |
Мошенничество в торговых точках
Держателю карты не следует её использовать в подозрительных торговых точках, лавках и ларьках.
| Действия мошенников | Как избежать потерь |
| Мошенник может два раза «прокатать» Вашу карту через терминал или два раза снять оттиск с карты с помощью импринтера, а потом, подделав подпись, провести две операции | Следите за Вашей картой во время проведения операции, не выпускайте карту из зоны видимости. В случае если аппарат для проведения транзакций находится в подсобном помещении, не поленитесь сходить туда вместе с кассиром. Если по |
| Данные с магнитной полосы карты могут быть считаны кассиром специальными миниатюрными устройствами. Карта на короткое время скрывается от глаз покупателя, где и прокатывается через мошенническое устройство | Не расплачивайтесь Вашей картой в сомнительных магазинах. В процессе оплаты по карте не выпускайте её из поля зрения. Интересуйтесь чаще остатком по Вашей карте, в случае если остаток меньше запланированного, немедленно получите выписку в Банке и проверьте Ваши траты |
| После оплаты товара может «оказаться», что товара в данный момент нет, или он бракованный, но скоро подвезут качественный. В этом случае клиент может забыть про ранее оплаченный чек, в который недобросовестный кассир может позже вписать дополнительную сумму для себя | Старайтесь избегать покупок, когда товар будет доставлен позже. В случае отказа от покупки всегда требуйте уничтожить чек на оплату при Вас |
Мошенничество в сети Интернет
| Действия мошенников | Как избежать потерь |
| При оплате через Интернет предлагается ввести кроме номера карты и срока ее действия | Никогда не сообщайте свой |
| Создаётся фальшивый сайт банка, по электронной почте приходит сообщение с просьбой отослать данные карты клиента и код доступа в | Никому и никогда не сообщайте свой |
Мошенничество под видом работников банка
| Действия мошенников | Как избежать потерь |
| Вам звонят по телефону мошенники под видом работников банка и начинают подробно расспрашивать о реквизитах Вашей карты, | Спросите ФИО «сотрудника», разговаривающего с Вами. Убедитесь в том, что сотрудник знает номер карты, срок действия, остаток на карте, места её использования. |
Утеря карты
Если карта утеряна или украдена, необходимо немедленно позвонить в службу клиентской поддержки